自今年4月以来，大陆破获了170宗洗钱、跨境转移资金的地下钱庄案，涉案总金额超过8000亿元人民币，其中最大一宗的涉案金额高达4100亿元。中共当局也承认，地下钱庄涉及金融、证券等经济犯罪，成为犯罪活动转移赃款的管道，也成为贪污洗钱的工具和帮凶。那么，为什么地下钱庄在大陆屡禁不绝呢？

据中共媒体披露，浙江金华近日破获特大汇兑型地下钱庄案，涉及资金4100亿元。

报导说，浙江商人赵某注册数十家公司，并在大陆商业银行开设〝非居民帐户〞，利用这些帐户购买外汇不受限制的特点，以虚假外贸合约，将人民币资金换成外汇转移到境外。其中交易10亿元以上的有21人，1亿元以上的有610人，五千万元以上的有1128人。

这个地下钱庄还协助一些人，通过虚假外贸出口合约，骗取政府提供的出口退税。

资料显示，从今年4月以来，大陆总共破获了170个大型地下钱庄，抓捕400多人，涉案资金超过8000亿人民币。

深圳在本月初也破获10个地下钱庄，涉案金额高达516亿。

美国南卡罗莱纳大学艾肯商学院教授谢田表示，这种大规模转移资金的地下钱庄，十几年前就有。它不仅会对外汇管理制度造成冲击、破坏金融体系以及干扰货币政策，还往往有大量逃税问题。

美国南卡罗莱纳大学艾肯商学院教授谢田：〝中国地下钱庄的存在，当然它是地下、非法的。它实质上确实是对金融资本市场是一种扰乱和一种威胁。但同时我们也知道，它实质也是一个对中国金融市场的一个补充，填补了对中小企业融资的空白。〞

谢田认为，大陆的国有银行是被中共特权集团高度垄断的，中小企业、私人企业很难从国有银行贷款，只能求助地下钱庄。这为地下钱庄带来了生存空间。

同时，谢田还表示，中共一些低级别的贪官想把钱转移到海外时，也往往会利用地下钱庄。这就造成了贪官、银行、地下钱庄的特殊利益关系。

中共媒体引述公安部的消息说，从今年1月到10月，破获地下钱庄案件的总数，已经超过去年全年的4倍以上，其中20起重大案件都与贪污资金的转移和洗钱有关联。

在福建省福清市〝余某和〞集团特大地下钱庄案中，累计交易金额162亿元人民币。但警方经调查还发现，案件背后还有一家大型国企负责人的巨额贪腐〝案中案〞。

上个月侦破的非法获利20多亿元人民币的〝上海操纵期货市场案〞，就是通过地下钱庄，将2亿元人民币转移出境。前些年备受关注的大案，像〝中国银行高山案〞、〝周口中储粮案〞等，也都是利用地下钱庄向境外转移赃款。

美国天华律师事务所主任律师蔡旌明认为，很多人找地下钱庄把钱转移到海外，这与中国的外汇政策有关。中国公民每年只有5万美元的外汇兑换额度，当需要用到更多钱时，很多人就不得不走地下钱庄这条管道。

美国天华律师事务所主任律师蔡旌明：〝你限制人民的自由换汇、汇款，那人家需要到海外留学、生活，开公司，投资、移民都是需要钱的。如果你的政策完全放开了的话，没有这些需要，就没有这些生意存在的空间了。〞

对此，谢田指出，中共的专制制度造成了畸形的金融体制，导致国有银行的垄断，也造就了既得利益集团的存在。这些在专制制度下都不可能消除。但是，这些东西不破除，地下钱庄就会一直有生意需求，所以地下钱庄也就会一直存在。