大陆境内银行卡在境外提取现金和消费的信息，将被逐一采集，开通境外交易的发卡银行被要求从9月1日开始，每天报送相关信息，有分析认为这涉及到资本管控。

中共外汇管理局（外管局）6 月2日发布通知说，境内银行卡提现和单笔消费金额1000元以上的交易，发卡银行要每天报送，时间是每天12点前报送前一天24小时内的上述交易，包括节假日。

该规定从9月1日开始实施，9月2日是首次报送日。境内银行卡涵盖各个种类，包括信用卡和借记卡。

路透社6月2日报导，此次规定相比以往有所扩展，此前监管部门只要求报送境内银行卡境外交易的总金额。外管局通知中说，该规定的目的是反洗钱、反恐怖融资、反逃税。

地下钱庄被认为是洗钱和非法跨境交易的主要渠道，去年大陆共有380个地下钱庄曝光，涉及金额9,000亿元（人民币，下同）。
资本管控升级

路透社引述分析表示，此次收集境内银行卡境外提现信息的规定，也是中共管制资本外流的内容之一，是管控利用银行卡进行的资本外流。2016年境内个人持银行卡境外交易总计超过1,200亿美元。

自去年以来，在人民币贬值的同时，中共也收紧了资本汇出行为，其中也包括收紧了对境内银行卡境外使用的控制。

比如今年3月，银联卡持有者被要求不得在香港投资房地产以及非消费类的保险项目。去年12月，银联卡持有者在澳门的提现金额上限被下调一半，为最多5,000澳门币。银联卡在境外的提现金额每天不得超过1万元，每年最多10万元。

但路透社引述法国Natixis银行5月29日的报告表示，该银行对大陆资本外流情况的追踪调查显示，今年第二季度资本外流会加剧，大陆资本外流的风险仍在。

此次外管局的通知中还提到，也将对曾经有过非法境外交易以及跨境洗钱等行为的个人，收集相关信息。

无独有偶，从今年初以来，当局连续高调宣布对个人金融账户的调查。比如，自1月1日开始，大陆与100多个国家同步实施共同申报准则（CRS），在今年和明年年末分别完成高净值和低净值账户的调查，并在明年与其它国家交换信息，以确定大陆公民在境外的金融账户情况。

最近的5月下旬，当局公布非居民金融账户调查方法，为随后交换相关信息做准备，这被外界解读为当局反腐升级的一个信号。但也有学者分析表示，涉及非法洗钱和资本外逃的个人和企业，很多涉及中共贪官和国企，在中共体制下反腐很难。