如何安置现金、避免存取钱不当带来牢狱之灾

2016-04-19

安置存取錢牢獄

【看中国讯】4月11日,在达拉斯职教多年的一名65岁女教师琳达．范特若（Linda Nell Fantroy）被判在联邦监狱坐牢18个月，并没收7栋房产。因为这名教师从2010年1月到2013年10月份111次将58万美元存入自己的银行帐户。即使她很聪明的每次存款都低于1万元，但是仍然引起注意，被定为“拆分洗钱”（structuring）。
在美国很多人为了躲避缴税，会直接通过现金进行交易，手上现金多了怕不安全，于是偷偷分批存入银行。可是在你以为天衣无缝的时候，早被国税局盯上了！

美国银行的柜员在接到超过1万美元的单次存款时，会向联邦当局通报交易。所以很多人都知道：到银行存款每次不要多于1万美元。可是很多人不知道，当你每月存款超过4次时，也会被银行系统标记，成为被关注人群。当你长年多次存款金额累计过大时，国税局定会一查到底。

来源:网络

不能多存也不能多取
不能经常存，那经常取钱呢？NO，也不行！
国税局2014年没收一名杂货店主昆兰（Khalid Quran）在银行帐户的15万元，这几乎是他的终生积蓄，虽然他并没有违法。昆兰在北卡州绿村经营一家小商店，为了进货和经营，他时常从银行里取出现金，这种常领现款的行为引发了国税局的行动。国税局认为昆兰蓄意规避通报，拆分交易，有洗钱丶贩毒丶有组织犯罪和恐怖活动的可能，于是迅速没收了他的全部资产。后来昆兰申请了法律援助，耗费2年才拿回自己的钱。
一周取钱超过3次，每次金额超过1000美金，这样的情况下你的帐户就被国税局盯上了。

怎样安置手上的现金不会有问题
1. 每次存款低于2000美金，每月小额存款不超过4次。
2. 如果你有多于10000美金的合法现金要存，不妨直接跟银行说清楚，报备之后存入。
3. 跟熟人进行置换，把现金给朋友，他开支票给你，支票的存取是不会引来麻烦的。
4. 到邮局去购买现金支票Money Order，分为国内现金支票和国际现金支票两种，不存在有效期，丢失还可以补办。国内（美国）现金支票最大面额为1000美金，每张收取1.6-2美元的费用；而国际支票最大面额为700美金，每张收取4.75美金的费用，你可以把国际支票寄给全世界任何人，当地银行现金兑现。

虽然国税局在2014年10月宣布，若没有不法迹象，只是一连串低于万元的现金交易，将不再追究拆分洗钱案件。但是国税局仍在处理2007年以来，超过600名纳税人被没收4300万元的多宗案件。

国税局一直在监测，建议大家还是小心谨慎，合法收入合理存入，减少不必要的麻烦，不然一旦被查将会面临倾家荡产和牢狱之灾。