报税季 国税局提醒您: 警惕这些报税骗局
2016-01-30


2016年报税截止到4月18日,报税季到来,对于每个人来说无论是不是第一次报税,都要小心谨慎避免上当受骗。
国税局每年都会提醒大家小心下面的“12骗局”(Dirty Dozen):

1. 身份盗窃(Identity Theft)

身份盗窃就是有人在未经许可的情况下,使用你的个人信息,例如姓名丶社会安全号码(SSN)或其他识别信息,来进行诈欺或其他犯罪。多数情况下,盗用身分的窃贼会利用合法纳税人的身份假报税,并要求退税。

有的骗子会伪装国税局给你寄表,从而得到你的财务信息,或盗用你的社会保险号填假税表。联邦税务局是不用电子邮件和个人联系,所以这种情况一定是骗局。你的社安号码千万不要随便告诉任何人。

2.电话骗局( Phone Scams)

骗子会假装自己是IRS的工作人员,以此来套取你的相关信息。一般来说,骗子们会利用警方逮捕丶驱逐出境丶吊销营业执照等理由来威胁受害人,之后挂断电话。片刻之后,受害人则会收到自称是警察或者DMV(车辆管理局)工作人员的电话。或者也有可能会说你有退税,而要求你提供个人信息以接收。

骗子的高明之处在于让受骗人感觉可信。纳税人要注意的是国税局都是通过信件与纳税人联络,从来也不会通过电话开展业务工作,当你们接到这种电话时立马挂断。从邮件,FACEBOOK,微信等各种社交媒体给你发信息肯定都是假的。

3.网络钓鱼(Phishing)

网络钓鱼是指虚假邮件或网站盗取个人信息的行为。这些假网站诱骗受害人提示个人和财务信息。有了这些信息,坏人就可以进行身份盗用或金融窃盗。

请务必记住,国税局不会使用电子邮件要求纳税人的个人或财务信息。如果有类似的邮件,千万不要点击其中的链接。

4. 报税人员欺诈(Return Preparer Fraud)

约有60%的纳税人会寻找专业报税人员来进行报税。大多数代理报税人是诚实的,但也有一些从事诈欺退税丶身份盗窃或其他非法诈骗,所以一定要慎选协助报税的个人或公司。当使用代理报税人,你应确保他们具备以下资格:
• 有2016年代理报税人纳税识别号码(IRS Preparer Tax Identification Numbers,PTIN)。
• 代理报税人的收费不应基于退税多少。且退税应直接发送给您本人或您的银行帐户。
• 能做电子报税。处理10人以上报税的专业人员必须能够从事电子报税。
• 你的代理报税人必须在4月18日报税截止日以后也能联系得上,以防万一你的税表有问题。
• 代理报税人必须在你的税表上签名,并附上其PTIN。他们也须提供一份报税副本给你。
•检查报税服务机构的历史纪录。与Better Business Bureau核实该机构的过往是否有纪律处分纪录,与相关机构核实注册会计师和律师等资质,也可以和国税局查对该机构的税务登记代理资质。
而且,你也有法律责任,不可在一份空白或不完整的税表上签名。如果你遇到了不法代理报税人,应以14157表或14157-A表向IRS举发。

5. 虚假退税条款(Inflated Refund Claims)

IRS说,不法分子冒充代理报税人,以一些古怪的退税承诺引诱客户上当,并“专门针对不需报税者,如低收入者或老人”。他们以一些纳税人通常不会考虑的减免税如所得税抵免(Earned Income Tax Credit)丶美国机会税收抵免(American Opportunity Tax Credit),或虚构的政府利益以及回扣的名目,欺骗纳税人可获得更高退税。

这些骗子可能会告诉你,你的退税应直接存入他的账户,然后他会扣除其费用再付给你。如果你落入这种骗局,你不仅会失去你的合法退税,您可能还因为虚假索赔和欺诈性的退税而需要支付罚金。

6.虚假慈善团体(Fake Charities)

骗子可能会伪装成慈善组织,吸引不知情的纳税人捐款。捐款人应该对捐款对象做更加详细的调查,避免自己的血汗钱落入骗子手中。有的骗子会编造一个与国内知名组织相近的名字,以骗取受害人的信任。IRS提醒民众要对“慈善机构”提高鉴别能力,最好在捐款之前对于慈善机构的身份进行验证,具体验证地址可前往IRS网站http://www.irs.gov/Charities-&-Non-Profits/Exempt-Organizations-Select-Check。这将帮助你识别出慈善机构的到底是否合法。

7. 伪造文件隐藏收入(Hiding Income with Fake Documents)

代理报税人经常采取的骗术是伪造证件,例如被更正的1099或W-2表格,以声称你的应纳税额实际上是零。

任何人都不应通过文件造假来减少应交所得税。无论报税时是否寻求了他人帮助,纳税人都应对自己的报税记录负法律责任,可能被罚款5,000美元,外加欠税部份的利息和罚款,甚至招致刑事起诉。

8. 滥用合法避税手段(Abusive Tax Shelters)

多数纳税人都会合理报税,但大家还是要留意那些兜售避税方案的骗局。当有人试图卖给你一个承诺大幅度删减或甚至消除税单的复杂计划,要三思而后行。

纳税人应询问此类促销者是否收取介绍费,并应向一个值得信赖的丶独立的税务顾问谘询。一旦你被抓到,可能面临高额罚款丶利息,甚至被追究刑事责任。

9. 收入造假抵税(Falsifying Income to Claim Credits)

纳税人有时以低估收入的方式以降低缴税,而代理报税人则夸大客户的收入,以获取不实退税。纳税人应准确真实地填写报税表,这是他们应依法承担的纳税责任。如果被抓,税务申报者将必须偿还错误的退款,加上利息和罚金,有时还会被起诉。

10. “强词夺理”( Frivolous Tax Arguments)

税务局拒绝聆听以下辩词:薪水不算收入;薪水列入纳税申报表属于自愿行为;申报交税违反个人权利。涉嫌“强词夺理”的罚款是$5000美金。你也可能会面临一系列的处罚,例如有关准确性丶民事欺诈和错误的退税索赔。

最后提醒,在签署文件前,一定要重新审查一遍文件,确保是在非常准确的情况下签署名字。
    来源: 看中国 责编: Kitt

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