中国境内银行卡超过千元的海外消费和交易将被调查，此前中国个人境外账户信息将以CRS交换的方式被收集，这两个消息几乎同步，业界分析当局控制走资将进一步升级。

最近，中国的企业海外投资和个人海外消费同时被点名调查，业界分析其背后存在资本外流、洗钱等因素。

当局从今年7月1日开始调查非居民的金融信息，以通过共同申报准则（CRS）与其他CRS成员国交换来中国人境外财务信息，届时一些中国隐形富豪的海外资产将被曝光。
境内银行卡海外高消费将被调查

中共外汇管理局（外管局）8月3日发布通知说，从8月21日开始，中国境内银行卡如果在境外提现或单笔消费1,000元（人民币，下同），发卡机构需要上报相关交易信息。

该通知曾在6月2日发布过一次，但此次的执行时间是8月21日，比之前通知的9月1日有所提前。

中国我爱卡网主编董峥说，如果中国境内银行卡长期有超过1,000元的境外消费，可能会被视为有洗钱嫌疑而被重点关注。

之前，中国银联卡被用于在香港等地购买境外保险，之后被叫停。中国买家一度是香港保险业的主要客户，其中不乏中共高官，比如已经落马的原中共政法委书记周永康，他本人及其亲属在香港购买保险的资金高达3,000万。
个人境外账户信息将被调查

当局从今年7月1日开始调查非居民的金融账户涉税信息，并从2018年9月开始，与被调查非居民的所属国交换信息，届时可获得中国居民在境外的金融账户信息。这就是共同申报准则（CRS），目前CRS的签约国数量达到101个。

但是，一些中国投资者购买境外房产等，目前不属于CRS的调查范围。

中国《南方周末》本月初引述消息说，中国有两类人将面临调查，一是依托避税天堂做生意的国际贸易商，二是藉由地下钱庄转移资金的富人。

比如，有中国投资者在香港投资上亿资产，而且是从地下钱庄汇出；还有中国投资者在开曼群岛等避税天堂成立多家壳公司，壳公司的账户一般开在香港。

最近中国不断曝出地下钱庄的消息，8月3日曝出广东东莞一家地下钱庄涉及资金50亿元，7月份广东汕尾一个涉及2亿元资金的地下钱庄被曝为境内企业在中港洗钱。